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山東省商業(yè)集團財務有限公司(以下簡稱“財務公司”)是由山東省商業(yè)集團有限公司100%出資成立的企業(yè)集團財務公司,是山東省第8家獲批設立的財務公司,2012年4月28日開業(yè),注冊資本20億元人民幣。

財務公司“依托集團、服務集團”為經營宗旨,以金融賦能產業(yè)、助力集團高質量發(fā)展為戰(zhàn)略目標,開拓創(chuàng)新、合規(guī)運作,致力于為成員單位提供專業(yè)、優(yōu)質、高效的金融服務,為實現集團全面打造綜合競爭力強的現代商業(yè)服務領軍企業(yè)的戰(zhàn)略目標發(fā)揮積極作用。成立至今,信貸規(guī)模較成立之初翻了10倍,業(yè)務品種增加了10余類

未來,財務公司將通過打造資金結算中心、計劃財務中心、金融服務中心和資本運營中心等四個業(yè)務中心,對接集團“1+8+N”業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略,持續(xù)提升金融服務能力,助力集團高質量發(fā)展。


財務公司面向成員單位提供賬戶管理、存款管理、收付結算等全方位的結算服務,始終堅持結算業(yè)務“零收費”,不斷拓寬結算服務種類,竭誠為成員單位提供最優(yōu)質的結算服務。 賬戶管理:以簡潔的流程、靈活的手段,為成員單位提供內部賬戶的開立、變更、注銷,及內部賬戶余額、明細對賬等服務。 存款管理:堅持“一浮到頂”的利率定價理念,在差異化利率政策的框架內,采用存取款“不落地”的服務模式,為成員單位提供活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)定存款等存款產品。 收付結算:依托銀企直聯(lián),為成員單位提供上劃收款自動入賬、內部賬戶實時互轉、對外直接付款、下?lián)苜Y金處理、即期結售匯等服務。

財務公司立足集團產業(yè)鏈,在監(jiān)管部門的指導下積極探索產業(yè)金融新模式,通過聚合資源,整合服務,加大產業(yè)鏈金融合作,加強對創(chuàng)新型中小微企業(yè)的服務力度,積極構建新型供應鏈金融服務體系,為客戶提供全方位、定制化、數字化的信貸服務。信貸業(yè)務種類主要包括為成員單位提供票據承兌與貼現、辦理各類貸款、出具非融資性保函等。

財務公司投資類業(yè)務主要包括國債、中央銀行票據、地方政府債、金融債、AAA級企業(yè)債券、貨幣市場基金、固定收益類公開募集證券投資基金。通過整合各方資源,在風險可控和確保流動性的前提下,為財務公司和集團戰(zhàn)略實施提供服務。同業(yè)業(yè)務主要包括存放同業(yè)、同業(yè)拆借、債券回購、票據轉貼現、票據回購等。財務公司與同業(yè)市場成員保持了良好的關系,通過同業(yè)投融資業(yè)務合作,平衡流動性,提高資金運營效率,拓寬財務公司盈利渠道。截至目前,合作的市場金融機構已超100家,涵蓋商業(yè)銀行、財務公司、證券、保險、基金等各類型金融機構,通過密切合作、互促互進,實現零風險雙贏局面。

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